Cliente sem espera.
Contas em ordem.
Agentes resolvem as solicitações do cliente, operam o backoffice com conformidade e transformam cobrança em receita — nos sistemas que você já usa.
Da solicitação ao caso encerrado
Agendar demoSolicitações resolvidas,
sem fila
Fale conosco
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Rotina resolvida no canal do cliente
Segunda via, extrato, tarifa explicada e status da proposta respondidos na hora, em canal verificado — sem URA e sem fila.
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Cartão tratado no ato
Bloqueio preventivo, desbloqueio para viagem e ajuste de limite executados dentro da política — o que foge dela, escalado com o caso montado.
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Disputa da abertura à resolução
O agente captura os detalhes, abre a contestação elegível e mantém o cliente informado do status até o desfecho — protocolo, prazo e evidência juntos.
O dossiê se completa
a cada contato
O agente registra cada interação — ligação, WhatsApp, e-mail — e sinaliza renda desatualizada, garantia vencida e dado divergente antes que virem risco de crédito ou motivo de reprovação.
Registra também o comportamento de cada cliente: o que costuma atrasar, como prefere pagar, em que canal responde. Com o tempo, a régua sabe o caminho mais curto para o acordo — antes de precisar dele.
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Do atraso ao acordo,
na conversa
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Aviso antes do vencimento
Lembrete no canal onde o cliente responde, com o boleto junto — boa parte do atraso morre antes de nascer.
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Negociação dentro da política
Desconto e parcelamento pré-aprovados pela regra saem na conversa; o que foge da alçada sobe para a supervisão com o caso montado.
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Acordo que vira sistema
Registrado no core, parcelas reprogramadas e promessa monitorada — quebrou, volta para a régua no dia seguinte, não no fechamento.
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Fatura corporativa perseguida
Follow-up de fatura B2B com compromisso registrado e escalonamento de conta sem resposta — antes de travar o caixa.
Conformidade que não
trava a esteira.
Uma proposta parada por documento vencido, um alerta esperando triagem, uma auditoria montada na véspera — conformidade costuma ser a fila mais cara da operação financeira.
Na plataforma, o agente coleta e valida documentos de KYC, persegue o que falta e transforma alerta em contato imediato com o cliente — e cada passo já nasce registrado, com autor, horário e contexto. Auditoria vira consulta, não mutirão.
Saiba maisUm gatilho perdido
não vira perda.
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O mesmo evento, todos os destinos
O pagamento que não cai dispara o contato, o registro e a provisão no mesmo instante — atendimento, conformidade e cobrança ligados ao mesmo gatilho.
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Conciliação que fecha o dia
Retorno bancário conferido título a título, pagamento sem correspondência sinalizado com evidência — o dia fecha no dia, não na sexta.
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Promessa monitorada até cair
Acordo registrado é acordo acompanhado: a promessa quebrada volta para a régua no dia seguinte, e a provisão reflete a carteira como ela é.
Dos dois lados
do contrato
O agente que negocia o acordo do lado da carteira é o mesmo que monta o dossiê do lado da originação. A plataforma opera os dois lados do contrato — cada caso entra no ar sozinho e alimenta o contexto dos demais.
Agendar demoQuem origina o crédito · 6 casos
Esteira de originação & análise
Documentos recebidos no canal do cliente, dossiê montado com bureaus e SCR consultados, pendência devolvida já resolvida — a proposta chega à mesa pronta para decisão.
Formalização & garantias
Contrato, assinatura, registro e garantia conferidos item a item — vencimento de apólice e pendência de cartório viram alerta antes de virarem risco.
KYC & prevenção
Coleta e validação de documentos, listas conferidas e alerta transformado em contato imediato — nenhum caso parado esperando papel.
Contemplação de consórcio
Documentação do contemplado, avaliação do bem e liberação acompanhadas ponta a ponta — o crédito sai no prazo, com o cotista informado em cada etapa.
Qualificação de novos clientes
Prospecção qualificada por conversa: dados-chave coletados, interesse confirmado e o lead entregue à mesa com o contexto completo.
Atendimento à proposta
Status, taxas e critérios explicados no canal do cliente, documentação orientada e pendência cobrada — menos desistência por silêncio.
Quem administra a carteira · 6 casos
Régua de cobrança & acordos
Aviso antes do vencimento, negociação dentro da política e acordo registrado no core com promessa monitorada — a régua inteira, sem discador.
Disputa & chargeback
Contestação aberta com o caso montado, prazo do emissor acompanhado e cliente informado do status até o desfecho.
Conciliação de liquidações
Retorno bancário e extrato conferidos título a título; divergência e pagamento sem correspondência aparecem com a evidência junto.
Renovação & limite
Contrato a vencer vira oferta preparada: histórico, comportamento e limite sugerido prontos para a mesa decidir — receita que não depende de lembrar.
Antecipação & segunda via
Solicitações de rotina da carteira — antecipação de parcela, boleto, saldo devedor — resolvidas na conversa, com registro completo.
Atendimento ao cliente da carteira
Dúvida de tarifa, extrato e cadastro respondidos com histórico completo — protocolo, prazo e a mesma governança de tudo na plataforma.
Feita para enterprise
Observável
Todo workflow em execução é visível em tempo real — com versão, histórico e responsável por cada mudança.
Explicável
Cada decisão do agente pode ser reconstruída: o que viu, o que fez e com que base — consulta, não reconstrução.
Segura
Dado financeiro é dado sensível. Isolamento por organização, permissão explícita e trilha imutável — a negação vence.
Escalável
Do piloto à carteira inteira sem trocar de arquitetura — o volume cresce, o modelo operacional é o mesmo.
Perguntas frequentes
Como a plataforma se integra ao core e aos bureaus?
Por integração governada via APIs com o core de crédito e o ERP que você já opera, além de bureaus, adquirentes e bancos. Sem migração e sem trocar a sua stack. As credenciais ficam sob custódia cifrada e nunca são expostas ao agente.
O agente conversa com o cliente final?
Sim — WhatsApp, telefone e e-mail, sempre em canal verificado e sob a mesma governança: identidade própria, permissões explícitas e registro imutável de cada conversa.
Qual a diferença para o CRM de cobrança que já temos?
O CRM registra a régua; o agente executa — avisa antes do vencimento, negocia dentro da política, registra o acordo no core e monitora a promessa até cair. Quando o caso foge da alçada, sobe montado para o seu time decidir.
O agente decide crédito sozinho?
Não. A política de crédito vive como regra explícita: o que ela aprova sai aprovado; o que exige julgamento vai para o analista com o dossiê completo. Alçada é permissão no sistema, não convenção — e cada decisão fica registrada.
Em quanto tempo entramos em produção?
O primeiro workflow costuma entrar no ar em cerca de 30 dias, seguindo a sequência de desenho, testes e go-live — e os seguintes aceleram, porque partem do contexto já construído.
E a segurança e o sigilo dos dados financeiros?
Dado financeiro é dado pessoal sensível e recebe tratamento à altura: isolamento estrutural por organização, permissões granulares, criptografia em trânsito e em repouso e trilha de auditoria imutável. A Ergondata opera como operadora nos termos da LGPD; documentação técnica completa disponível sob NDA.
Por onde você quer começar?
Desenhamos os workflows sob medida para os seus casos de uso e requisitos operacionais.
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